内容简介：

本书系统、深入地介绍企业融资方面的理论知识、实操技巧和管理重点。全书共十五章，由企业融资理论、企业融资方式和企业融资管理三大部分组成，具体内容包括：融资基础理论、货币时间价值与企业估值、财务报表和财务评价、股权融资、债务融资、融资租赁、项目融资、并购融资、私募股权融资和风险融资、新三板融资、IPO融资、天使投资，以及融前预测和准备、融中控制以及融后管理。

本书不仅详细介绍了企业融资所涉及的重要基础理论知识、各种传统和新型的融资方式，同时还创造性、系统性地将融资管理按融资前、融资中、融资后这三个阶段进行细致分析，有助于读者全方面了解和掌握企业融资理论、企业融资实战操作技巧，提升读者的企业融资管理水平。

目录：

上篇 企业融资理论

融资：企业发展绕不过的坎

1.1 企业融资基础知识 002

1.1.1 金融市场 002

1.1.2 资本市场 004

1.1.3 企业融资 012

1.2 企业融资环境 018

1.2.1 外部环境 018

1.2.2 内部环境 018

价值决定价格：货币的时间价值与企业估值

2.1 货币的时间价值 020

2.1.1 货币的时间价值的含义 020

2.1.2 货币的时间价值计量 021

2.1.3 货币的时间价值在企业融资活动中的作用 034

2.2 企业价值评估方法 035

2.2.1 企业价值评估概述 035

2.2.2 企业价值评估方法 039

财务报表和财务评价：信息决定成败

3.1 财务报表及财务信息 045

3.1.1 财务报表及财务信息 045

3.1.2 财务报表与企业财务管理活动的关系 057

3.2 项目财务评价 059

3.2.1 项目财务评价的定义及方法 059

3.2.2 财务分析和评价在企业融资活动中的作用 064

中篇 企业融资方式

股权融资：用所有者的权益来交换企业所需资金的融资方式

4.1 股权融资的概念 068

4.1.1 什么是股权融资 068

4.1.2 股权融资的优劣势 068

4.1.3 股权融资的方式 069

4.2 吸收直接投资 070

4.2.1 吸收直接投资的种类 070

4.2.2 直接投资的出资方式 071

4.2.3 吸收直接投资的程序 072

4.2.4 吸收直接投资的优缺点 073

4.3 发行股票融资 074

4.3.1 股票发行的目的 074

4.3.2 股票发行的条件 076

4.3.3 股票发行的程序 078

4.3.4 发行优先股融资 079

4.4 留存收益融资 081

4.4.1 留存收益融资的概念 081

4.4.2 留存收益融资的优缺点 082

【案例】瑞幸咖啡的权益融资之路 083

债务融资：用债权人的权益来交换企业所需资金的融资方式

5.1 国内金融机构贷款融资 085

5.1.1 短期借款 085

5.1.2 长期借款 088

5.2 国际信贷融资 090

5.2.1 国际商业银行贷款 090

5.2.2 出口信贷 097

5.2.3 我国对国际商业贷款的管理 100

5.3 债券市场融资 100

5.3.1 债券的含义及分类 100

5.3.2 债券的发行 102

5.3.3 债券融资的优缺点 105

5.4 债务融资的其他方式——个人委托贷款 106

5.4.1 个人委托贷款的概念 106

5.4.2 个人委托贷款的特点 107

融资租赁：集融资与融物于一体的融资模式

6.1 融资租赁概述 109

6.1.1 融资租赁的概念和特点 109

6.1.2 融资租赁的产生与发展 109

6.1.3 融资租赁的分类 110

6.1.4 融资租赁的优缺点 112

6.2 融资租赁与经营租赁的区别 112

6.2.1 经营租赁 112

6.2.2 融资租赁与经营租赁的区别 113

6.3 融资租赁操作流程 113

项目融资：为大型项目运作筹**金的融资方式

7.1 项目融资概述 116

7.1.1 项目融资的概念 116

7.1.2 项目融资的发展 116

7.1.3 项目融资的特征 117

7.2 项目融资的组织 119

7.2.1 项目融资的参与者 119

7.2.2 项目融资的组织形式 120

7.2.3 BOT项目融资 121

【案例】某电力总公司利用BOT项目融资建设新电厂 124

7.3 项目融资的优缺点 125

7.3.1 项目融资的优点 125

7.3.2 项目融资的缺点 126

并购融资：可以壮大企业规模、优化资源配置的融资方式

8.1 并购 127

8.1.1 并购标的的选择 127

8.1.2 并购资金需要量 128

8.1.3 并购支付方式 129

8.1.4 并购的基本流程 131

8.2 并购融资方式 131

8.2.1 权益融资 132

8.2.2 债权融资 133

8.2.3 混合型融资 134

8.2.4 特殊融资方式 135

8.2.5 融资方式的选择 136

【案例】雀巢收购徐福记 137

私募股权融资（PE）和风险融资（VC）

9.1 私募股权融资和风险融资概述 139

9.2 私募股权融资 140

9.2.1 私募股权融资（PE）的特点 140

9.2.2 私募股权融资（PE）的运作流程 141

9.3 风险投资 142

9.3.1 风险投资（VC）的特点 142

9.3.2 风险投资（VC）的功能和作用 143

9.4 私募股权投资（PE）和风险投资（VC）的区别与联系 143

新三板融资：服务于中小企业的主战场

10.1 新三板融资概述 145

10.1.1 新三板发展历程 145

10.1.2 新三板市场的特征 146

10.2 新三板交易制度 148

10.2.1 协议转让制度 148

10.2.2 做市商制度 149

10.2.3 竞价交易 150

10.3 新三板挂牌企业的主要融资途径 150

10.3.1 定向发行股票 150

10.3.2 发行优先股 151

10.3.3 股权质押融资 151

【案例】百合网并购世纪佳缘 151

IPO融资：注册制推动企业上市融资常态化

11.1 IPO融资三大方式 155

11.1.1 境内上市 155

11.1.2 直接境外上市 161

11.1.3 间接境外上市 165

【案例】中信泰富香港买壳上市 167

11.2 IPO融资的基本流程 168

11.3 IPO红线 174

11.3.1 IPO被否原因分析 174

11.3.2 IPO的红线 180

天使投资：高科技企业快速获取大额资金的融资方式

12.1 天使投资概述 184

12.1.1 天使投资的定义 184

12.1.2 天使投资人 184

12.1.3 区分天使投资、风险投资和私募股权投资 185

12.1.4 天使投资的主要流程 187

12.2 2022年十大天使投资机构 188

12.2.1 真格基金 188

12.2.2 创新工场 188

12.2.3 险峰长青K2VC 189

12.2.4 联想之星 189

12.2.5 梅花创投 189

12.2.6 阿米巴资本 189

12.2.7 洪泰基金 189

12.2.8 英诺天使基金 190

12.2.9 德迅投资 190

12.2.10 隆领投资 190

12.3 如何找到天使投资人 190

12.3.1 利用一切人脉资源，**找五同 190

12.3.2 积极参加活动，努力进入创投圈，搜集潜在天使投资人 191

12.3.3 选择与专业平台合作，委托其帮助寻找天使投资 191

12.3.4 有策略地接触天使，减少无用功，提升成功率 192

【案例】咸鱼游戏获过亿风险资本，华谊兄弟等纷纷持股 193

下篇 企业融资管理

融前预测和准备：未雨绸缪，做好预测和准备工作

13.1 企业融资预测 196

13.1.1 企业融资决策流程 196

13.1.2 企业资本结构理论 197

13.1.3 企业资金需要量预测 201

13.2 撰写商业计划书：让投资者快速知悉融资内容 205

13.2.1 项目介绍 205

13.2.2 投资人权利和利益分配 209

13.3 做好融资准备工作 211

13.3.1 心理准备 211

13.3.2 法律准备 215

13.3.3 股权准备 218

13.3.4 财务准备 219

融中控制：加强内部控制和风险控制，降低融资成本和风险

14.1 加强企业融资内部控制，有效控制融资全过程 223

14.1.1 岗位分工控制 224

14.1.2 授权审批控制 224

14.1.3 融资决策控制 226

14.1.4 融资决策的执行与控制 227

14.1.5 融资偿付控制 229

14.1.6 融资记录控制 230

14.2 注重企业融资风险管理，规避融资风险 231

14.2.1 企业融资风险的概念 231

14.2.2 企业融资风险的成因 231

14.2.3 企业融资风险的分类 233

14.2.4 企业融资风险的防范和控制 236

融后管理：精细化投资管理引领企业长赢

15.1 投资预算管理 239

15.1.1 采用动态监控，统筹规划投资预算管理 239

15.1.2 重视预算考评，提升全面预算管理效率 240

15.1.3 进行全过程管理，规范固定资产管理流程 240

15.2 投资过程管理 240

15.2.1 加强投资管理人员的培训，提升投资管理人员的

综合素质和能力 240

15.2.2 综合分析市场环境，强化投资风险分析评价 241

15.2.3 完善投资管理制度 241

15.3 投资者关系管理 242

15.3.1 多渠道、多平台、多方式开展投资者关系管理工作 242

15.3.2 积极履行信息披露义务，保障投资人权益 242

参考文献 243